O envio da Declaração do Imposto de Renda é uma das obrigações fiscais mais importantes para milhões de brasileiros todos os anos. Em 2025, isso não será diferente. 

Por isso, é fundamental estar atento ao prazo estabelecido pela Receita Federal para não cair na malha fina e, pior ainda, sofrer penalidades.

Não enviar a declaração de IR 2025 no prazo pode gerar desde multas financeiras até complicações mais sérias com o CPF, dificultando o acesso a crédito, concursos públicos e financiamentos.

Neste artigo, a Gescontil Contabilidade explica detalhadamente quais as penalidades para quem não entrega a declaração de IR 2025, os riscos envolvidos e como regularizar a situação com segurança e tranquilidade.

Quem é obrigado a declarar o Imposto de Renda em 2025?

Antes de falar das penalidades, vale lembrar quem precisa declarar o IRPF em 2025. As regras da Receita Federal geralmente envolvem critérios de renda, patrimônio, ganhos de capital e atividade rural. Veja os principais casos:

✅ Recebeu rendimentos tributáveis acima de R$ 38.888,00 em 2024;
✅ Recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 200 mil;
✅ Obteve ganho de capital na venda de bens ou direitos;
✅ Realizou operações na bolsa de valores acima de R$ 40 mil ou com lucro sujeito à tributação;

✅ Quem obteve receita bruta em valor superior a R$ 169.440,00 em atividade rural está obrigado a entregar o Imposto de Renda 2025.
✅ Tinha posse ou propriedade de bens ou direitos de valor total superior a R$ 800 mil em 31/12/2024;
✅ Passou à condição de residente no Brasil em 2024.

Se você se encaixa em um desses critérios e não entregar a declaração de IR no prazo, estará sujeito a penalidades previstas em lei.

Qual o prazo para enviar a declaração de IR 2025?

Em 2025, o prazo para envio da Declaração do Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF) vai de 17 de março a 30 de maio, segundo previsão da Receita Federal.

Esse é o período estabelecido para transmitir a declaração sem pagar multa e ainda ter direito à restituição (se houver) nas primeiras etapas. Após essa data, quem não declarou entra automaticamente na lista de contribuintes inadimplentes.

Quais são as penalidades para quem não entregar a declaração do IR?

A Receita Federal prevê penalidades automáticas e progressivas para quem não envia a declaração de IR dentro do prazo. A seguir, explicamos as principais sanções:

1. Multa por atraso na entrega da declaração

A penalidade mais comum para quem não envia a declaração de IRPF dentro do prazo é a multa por atraso na entrega.

Essa multa é aplicada mesmo que o contribuinte não tenha imposto a pagar. Ou seja, mesmo quem teria direito à restituição pode ser penalizado.

🔍 Valor da multa:

• Mínimo de R$ 165,74;
• Máximo de 20% do imposto devido.

A multa começa a ser contada a partir do primeiro dia útil após o prazo final de entrega e aumenta a cada mês de atraso.

2. Juros de mora (Selic)

Se o contribuinte tiver imposto a pagar e atrasar tanto a declaração quanto o pagamento, além da multa, ele também pagará juros de mora com base na taxa Selic (Sistema Especial de Liquidação e de Custódia).

Esses juros são acumulativos, cobrados mensalmente até que o valor devido seja quitado.

3. CPF irregular ou pendente de regularização

Outra consequência importante do não envio da declaração de IR é a irregularidade no CPF.

A Receita Federal pode classificar o CPF como “pendente de regularização”, o que causa sérios transtornos ao contribuinte. Veja o que pode acontecer com o CPF irregular:

🚫 Impossibilidade de obter empréstimos ou financiamentos;
🚫 Bloqueio da restituição do IR (se houver direito);
🚫 Restrição para assumir cargos públicos ou prestar concursos;
🚫 Dificuldade para abrir contas bancárias ou movimentar contas existentes;
🚫 Impedimento de emissão de passaporte e documentos oficiais.

4. Inclusão na malha fina

Mesmo que o contribuinte tente regularizar a situação com atraso, o envio da declaração fora do prazo aumenta o risco de cair na malha fina.

A Receita Federal intensifica a fiscalização de declarações entregues fora do prazo, principalmente quando há omissão de rendimentos, erros no preenchimento ou valores incompatíveis com o perfil financeiro do contribuinte.

5. Perda de benefícios e deduções

Quem entrega a declaração fora do prazo pode também perder o direito de utilizar algumas deduções ou modelos de tributação mais vantajosos, como:

❌ Declaração simplificada com desconto padrão de 20%;
❌ Dedução de dependentes;
❌ Gastos com saúde e educação;
❌ Contribuições previdenciárias.

Essas perdas podem gerar um imposto a pagar maior do que o esperado.

Como regularizar a declaração em atraso?

Se você perdeu o prazo de envio da declaração de IR 2025, o ideal é corrigir essa situação o mais rápido possível.

Veja o passo a passo para regularizar:

1. Acesse o programa da Receita Federal (ou o site Meu Imposto de Renda);
2. Preencha a declaração com todas as informações obrigatórias;
3. Gere o Documento de Arrecadação da Receita Federal (DARF) referente à multa;
4. Pague a multa dentro do vencimento;
5. Acompanhe o processamento da sua declaração pelo portal da Receita.

📌 Dica: Quanto mais cedo você regularizar, menor será o valor da multa e menor o risco de complicações adicionais.

Como evitar problemas com a declaração do IR?

A melhor forma de evitar multas, juros e problemas com a Receita é se organizar com antecedência. Veja algumas boas práticas:

✅ Reúna documentos e comprovantes desde janeiro;
✅ Acompanhe os informes de rendimento dos bancos e empregadores;
✅ Guarde recibos médicos, escolares, previdenciários, etc.;
✅ Verifique se teve movimentações em bolsa ou ganho de capital;
✅ Mantenha seus dados cadastrais atualizados.

Outra dica essencial é contar com apoio profissional. Um contador experiente pode garantir que tudo seja declarado corretamente e evitar omissões que levem à malha fina.

Quem pode ajudar a declarar o IR com segurança?

A Gescontil Contabilidade oferece atendimento especializado para pessoas físicas e empresas que precisam declarar o Imposto de Renda com agilidade, segurança e total conformidade com a legislação.

Se você tem dúvidas sobre se precisa declarar, quais documentos deve apresentar ou quer evitar qualquer tipo de penalidade, nós podemos te ajudar!

Oferecemos:

📌 Apoio no preenchimento da declaração;
📌 Verificação de deduções legais;
📌 Emissão e controle de DARFs;
📌 Regularização de CPF e pendências;
📌 Suporte para profissionais autônomos, médicos, MEIs, empresários e investidores.

Conclusão

Não entregar a declaração do Imposto de Renda 2025 pode trazer penalidades severas, como multa, juros, CPF irregular e até bloqueios em serviços essenciais. 

Felizmente, com organização e orientação contábil especializada, você pode evitar todos esses problemas.

📣 Conte com a Gescontil Contabilidade para fazer sua declaração com tranquilidade e evitar dores de cabeça com o Fisco!

Entre em contato conosco e descubra como podemos ajudar você a manter sua situação fiscal 100% regularizada!